Fondos de inversion clases limpias

Clase de acciones combinadas

El Fondo tiene la política de centrarse en la inversión en el fondo de inversión extranjero «BNP PARIBAS ENERGY TRANSITION» Clase de acciones EUR de capitalización (fondo principal), domiciliado en Luxemburgo y bajo OICVM. El fondo Master está gestionado por BNP PARIBAS ASSET MANAGEMENT. El fondo Master tiene como objetivo participar en la transición hacia un mundo sostenible centrándose en los retos relacionados con la transición energética. En todo momento, el fondo Master invierte al menos el 75% de sus activos en acciones y/o valores equivalentes a acciones emitidos por empresas de todo el mundo que se dedican a la transición energética. Los temas de transición energética incluyen, entre otros, las energías renovables y de transición, la eficiencia energética, el transporte sostenible, la construcción ecológica y las infraestructuras.

La parte restante, es decir, un máximo del 25% de sus activos, puede invertirse en cualquier otro valor transferible, instrumentos del mercado monetario o efectivo, siempre que las inversiones en títulos de deuda de cualquier tipo no superen el 15% de sus activos, y hasta el 10% de sus activos puede invertirse en OICVM u OIC.

Precio limpio de las acciones

Cada vez parece más claro que los retos de la distribución de la próxima década no se plantearán entre los canales minoristas e institucionales, sino más bien entre diferentes tipos de fondos institucionales, cada uno de ellos con su propio tipo de economía ómnibus. En ausencia de las comisiones 12b-1 de 25 puntos básicos, la cuestión de quién paga la distribución pasa a primer plano: el inversor final directamente a través de las comisiones de las cuentas de los intermediarios; el inversor final de nuevo, pero esta vez a través de las sub-TA y otras comisiones de distribución no 12b-1 incluidas en el coeficiente de gastos, que, si se «nivelan» adecuadamente, no crearían un conflicto de intereses; o el gestor del fondo, a partir de sus propios «beneficios legítimos», o varias combinaciones de lo anterior, aún está por responder. Lo que sí está resuelto (al menos por ahora) es que las comisiones 12b-1 parecen estar desapareciendo, las comisiones de gestión están bajando y las no relacionadas con la gestión están… por determinar.

Para los directores de fondos, como siempre, el reto es estar seguros de que están comparando «lo mismo con lo mismo», de modo que las calificaciones y conclusiones que obtienen de los informes 15(c) puedan respaldar las conclusiones a las que llegan. En el mundo antiguo, eso significaba una elección relativamente sencilla entre centrarse en una clase de acciones minoristas, con una comisión 12b-1 estandarizada u otros cargos que podían ser transferidos al distribuidor, o una clase de acciones institucionales sin tales cargos, y un tercer conjunto de clases de acciones para la jubilación, distinguidas por el tamaño del plan al que debían servir, que podían coincidir con las clases de acciones minoristas o institucionales.

Clase de acciones limpias en el Reino Unido

Limpio: Los gastos de un fondo limpio están separados para mostrar exactamente lo que usted paga y no incluye la comisión de seguimiento para los asesores financieros, los supermercados de fondos o los corredores. Esto significa que suele ser más barato que su equivalente agrupado.

Superlimpio: Algunos fondos pueden tener una versión superlimpia y tener costes aún más bajos en comparación con la versión limpia. Esto puede deberse a varias razones. Para obtener más información sobre un fondo superlimpio específico, hable con el proveedor del fondo correspondiente.

Puede ver las diferentes clases de acciones disponibles para cada fondo en la ficha del fondo utilizando el menú desplegable de la parte superior de la ficha. Para identificar la diferencia entre estos fondos, puede ver y comparar los gastos en cada ficha.

Este sitio web es emitido por Financial Administration Services Limited, que está autorizada y regulada por la Financial Conduct Authority (FCA) (número de registro de la FCA 122169) y registrada en Inglaterra y Gales con el número de empresa 1629709, cuyo domicilio social es Beech Gate, Millfield Lane, Lower Kingswood, Tadworth, Surrey, KT20 6RP.

Відгук

La introducción de una clase de participaciones de fondos de inversión «limpias» es un producto de la norma fiduciaria que ofrece a los inversores un medio más transparente, fácil de entender y de bajo coste para invertir en fondos de inversión. Utilizadas adecuadamente, las acciones limpias pueden mejorar la rentabilidad ajustada al riesgo de un inversor.

Una de las quejas más frecuentes sobre el trabajo con asesores financieros es que a menudo venden a sus clientes productos con altas comisiones y cargas para llenar sus propios bolsillos. La nueva norma fiduciaria, que entrará en vigor a principios de 2018, está diseñada para ayudar a mitigar esos conflictos de intereses, instruyendo a los asesores para que antepongan los intereses de sus clientes a los suyos propios. Para ayudar a los asesores a cumplir con la norma fiduciaria, se han desarrollado clases de acciones «limpias». Las acciones limpias no cobran cargas de venta ni comisiones de comercialización 12b-1. En su lugar, los asesores cobran una comisión de asesoramiento vinculada a las acciones limpias, basada en una tarifa horaria, en los activos gestionados o simplemente en una tarifa plana. Esta estructura es más parecida a la de un planificador financiero basado en honorarios que a la de un corredor de bolsa basado en comisiones.